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 admin   2024-06-22 10:07   93 人阅读  0 条评论

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建国以来最大的银行贷款案——广西中美天元集团420亿贷款案近日在广西柳州宣判。


11月2日,广西禹州市中级人民法院发布案件判决书,被告单位——广西中密天元融资担保集团有限公司、被告人——吴东等13人贷款。金华企业行贿事件。


柳州市中级人民法院决定以贷款、据承兑、金融产品欺诈罪判处中蜜天源罚款10亿元,单位行贿罪罚款400万元,并处罚金1004亿元。犯多项罪行;


被告人吴东因贷款、据承兑、金融产品及单位行贿等多项罪名,被判处有期徒刑10年6个月,并处罚金人民币2亿元。


其余被告人分别被判处8年以上1年6个月以下有期徒刑,并处罚金600万元以上6万元以下,其中4名同案犯的数额较小,并被判处缓刑。


责令被告公司向受影响银行退还人民币1098032亿元及利息。


违法所得、违法所得,应当依法追缴、没收,上缴国库。


柳州中院经审理查明


2004年8月3日中美天源成立后,成立广西中美天源集团作为母公司,期间设立、收购、控制众多公司,并以广西中美名义对外开展经营活动。天元集团业务范围涵盖金融、能源、医药、房地产等领域。


2010年12月至2014年8月,在中美天元实际控制人吴东的指挥下,被告人吴东、朱金华等五人决策、执行了中美天元控制的多起交易。公司及其他企业以银行承兑汇、信托贷款、信用证、流动资金贷款等形式向有关银行申请贷款、承兑汇和金融工具。


被告人吴东、朱金华等13人听从被告人吴东、吴周等人的指使,分工伪造关联公司的财务报表、审计报告、完税证明、销售合同、土地等。在贷款申请过程中,我们向银行申请所有权、证书、土地估价报告等土地权利凭证作为贷款、据承兑、金融工具,获得交易393笔,总价值超过420亿元。


截至2014年8月18日,已结算金额超过310亿元的交易267笔,未完成交易126笔,金额超过109亿元,其中逾期交易11笔,金额12848亿元。


此外,2009年至2014年,中美天元为获得贷款、本、银行投资等事项帮助,向腾冲、刘忠、何小春等人提供了共计人民币房产。被告人吴东、朱金华15517.92万元。


银行经理当街被砍死


特大银行贷款案曝光


如果不是这起血腥事件,乌冬家族持续的贷款、贷款行为永远不会停止。


这是一起发生在2014年的杀人案。


2014年5月10日15时许,柳州市城中区曙光东路,柳州银行董事长李耀庆步行至小区外的一家修鞋店,修好运动鞋后返回工厂。与司机的社区。


这时,一名年轻男子从一辆雪佛兰车上下来,从小区门口出来,掏出插在背上的一把20厘米长的菜刀,对李耀庆连砍三刀。据调查人员称,目击惨案的女子当场晕倒。


事故发生后,司机李耀庆迅速将李某送上车,并送往就近的医院救治。医疗记录显示,李先生失血1500毫升,处于中度休克状态,濒临死亡。


柳州银行董事长李耀庆,肩背上有三道长长的伤疤,见证着他的生死。


李耀庆轻度休克,后伤情评定为重度二级。这起代号“510”的凶杀案发生于2014年5月10日,一度震惊广西柳州。警方逮捕了12名嫌疑人。


警方随后查明,刺死该男子的90后年轻人名叫吴斌。吴斌是广西省博白市王茂镇六镇村人。将男子斩首后,吴斌跑向停在附近的一辆雪佛兰,前来迎接的30岁同胞吴世华迅速将车开上高速公路,向榆林疾驰而去。高速公路上,一个人被宇彬扔到草坪上。


在高速公路上行驶了两个多小时后,吴斌和吴思华将自己的雪佛兰车停在贵港休息区,随后乘坐20世纪90年代出生于榆林陆川的年轻人刘健驾驶的大众汽车抵达贵港休息区。陆川县。到达陆川后,吴斌、吴世华扔掉了手机和手机卡,按照接警人员的指示躲藏在各地。


5月11日晚22时许,吴斌、吴思华在榆林市陆川县被追捕的柳州警方抓获。


银行行长为何被谋杀?


据公安机关调查,这起谋杀案与向柳州银行借、干扰广西吴东家族生意有关,而吴东的两个儿子吴浩、吴世忠与他人合谋,于是向李耀庆报仇。


柳州银行年报显示,该行高管于2013年11月15日发生变动。


柳州银行第二任董事长刘忠自2005年10月25日起担任董事长。在担任柳州银行董事长近八年后,他升任首都南宁,担任广西金融投资集团有限公司董事。有限公司党委副书记、副总经理。


柳州银行董事会选举李耀庆为第三届董事长,2014年1月28日,李耀庆的任职资格获得广西银监局核准。李耀庆曾在广西省监管部门工作。


同期,广西北部湾银行也发生高管变动,罗军于2013年10月当选董事长。


随着柳州银行董事长李耀庆和北部湾银行董事长罗军的上任,北部湾银行和柳州银行的贷款风险控制更加严格。正是上任后的这些举动,酿成了这场灾难。


2013年底上任没几天,李耀庆翻看柳州银行的财务报表,发现中美洲天元公司及其关联公司的贷款高达84亿元,占了一半。该行贷款总额170亿元。此外,新的贷款申请仍在发送至柜台。


该过程是根据提供的抵押信息完成的,但“你不能把所有鸡蛋放在一个篮子里”。上半年一直在应对风险的李耀庆认为,贷款集中度太高,银行风险太大。因此,在批准了一些事情后,我们推迟了批准新贷款。


这种极其正常的风控措施,让中美天元背后的吴氏家族非常不满。那是因为李耀庆的前任刘忠在位的七年里,从来没有让吴家“难堪”过。


为了继续放贷,中美天元集团2014年4月上旬的一天,吴东在柳州跃进路“毛家饭庄”约见李耀庆时,吴东送给李耀庆一个袋子,里面装着1个。100万港币。李耀庆得知此事后,于次日在柳州银行纪委书记、董事会秘书廖云晓的见证下将其返还给吴东。


法院获悉,2014年4月上旬,被告人吴浩因不满柳州银行未能为其家族企业提供贷款,与弟弟吴世忠串谋向柳州银行董事长李耀庆“找人教训一下”'.统治。


李耀庆告诉法庭,事发前,柳州银行检查了中美洲天元集团的借贷题,发现该集团用于住房抵押贷款的抵押物真实性存在题,并派人进行了检查。集团还提出提高对柳州银行的信用评级,但未获批准,集团实际管理人吴东也不太满意。


判决书显示,吴忠于2014年4月上旬向吴思华提供了李耀庆的照片和工作地址,并随后提供了犯罪资金8万元。吴世华召集了吴斌和吴能才,拿着两把锤子,在李耀庆的作坊附近蹲了好几次,都找不到合适的行动时机,就离开了柳州城。


同年4月下旬,吴世华再次纠集吴斌、吴能才,吴能才又将吴玉林纠集到柳州市,并多次蹲守李耀庆工作场所附近,寻找犯罪机会。吴浩告诉弟弟吴世忠,自己和父亲吴东要去柳州市柳州饭店与李耀庆见面,自己可以有机会查看并跟踪李耀庆。


吴世忠带着吴浩来到柳州城后,就安排吴世华等人蹲在柳州饭店前,查看李耀庆的情况。吴世华、吴斌、吴能才、吴伟林等人确认李耀庆乘坐的车辆是一辆黑色丰田汽车,并尾随李耀庆到李耀庆居住的小区,但后来因没有跟随而单独离开柳州市。寻找犯罪机会。


2014年5月上旬,吴能才应吴思华的要求在南宁租用了一辆雪佛兰轿车,与吴思华、吴斌驱车前往柳州市,继续尾随李耀庆蹲守,作案时使用的菜刀购自。


2014年5月10日15时00分左右,吴世华开车过来,吴斌手持菜刀蹲在柳州市胜中区曙光东路一处住宅小区门口。随着司机尾随,广东西路冒出浓烟,酒铺门口,有人持菜刀在李耀庆背后连刺三刀。


2014年5月12日,吴世忠得知吴世华等人被捕后,向哥哥吴洲通报吴洲雇凶在柳州市伤人的事,并立即躲藏起来。2014年6月左右,吴周安排吴世忠藏匿于博白县博白镇。


2014年8月1日,吴世宗被俘,8月3日,吴浩被俘,8月4日,吴周被俘。


据一位熟悉吴东的广西银行业人士透露,最先发现吴东一家出现还款风险的机构是吴东家乡的榆林农村信用社。从2010年开始,榆林农村信用社开始对吴东一家的贷款进行全面风险排查,最终导致广西农村信用社信贷规模缩减。在此过程中,不少学员受到了邪恶乌东家族成员的威胁。


柳州银行原董事长涉嫌巨额借贷被立案侦查


值得注意的是,李耀庆的前任刘忠在位七年,从未让吴氏家族为难。


据媒体报道,时任柳州银行董事长的刘忠与中煤天源内外勾结,柳州银行当时的贷款很大一部分被转移到中煤天源及其关联公司的名下,并贷给了一家造纸公司。


柳州市人民检察院查明,2007年至2014年期间,刘忠利用职务便利,对中美天元及其法定代表人吴东以及柳州银丰实业有限公司(以下简称“柳州银丰实业有限公司”)提起公诉,声称为韩树东提供了服务。该公司的实际管理者。等单位和个人为银行贷款办理、营业场所装修、金融IT软件业务合同等提供支持,共接收相关单位和员工财产5327.4339亿元。


此外,2010年至2013年11月期间,刘忠违反《中华人民共和国商业银行法》等法律法规,采取中华人民共和国境内公司分立的方式,绕过银行监管。监管部门。-美国天元集团分拆为多个单一公司,超信贷集中度向中美天元集团旗下南宁正辰石化有限公司等16家企业发放了66笔贷款,贷款总额达95万亿韩元524亿元,敞口687448亿元。提请法院依法追究刘忠犯受贿罪、提供非法贷款罪等刑事责任。


中纪委通报称,刘忠利用职务便利,为他人谋取利益,收受大量财物并非法收受下属人员馈赠,履行职责不当,并向相关企业提供大额贷款。其涉嫌违法犯罪,决定给予刘忠开除党籍、开除公职,没收违纪,并清理涉嫌犯罪的事项和线索。移交司法机关依法处理。


2017年12月20日,刘忠因受贿罪、非法提供贷款罪被判处有期徒刑16年,并处罚金110万元。


百亿贷款案背后隐藏凶杀案


“510”事件导致柳州银行加快核查乌东家族企业贷款,直接引发了广西金融界所谓的“新中国成立以来金融史上最大的贷款案”。


2014年8月15日,柳州银行向警方报案,称吴东家族经营的业务涉嫌贷款、罪。


经过两年多的侦查,柳州警方以柳州银行贷款罪将吴东家族企业移送检察机关,涉及吴东及其家人的贷款250笔,金额超300亿元。共有12个儿子,包括吴浩、吴周、吴世民。


相关案件资料显示,吴东家族企业贷款常用手段包括空壳公司、伪造相关增值税申报表、损益表、银行交易流水、货物购销合同、增值税专用发等。需要银行贷款.利用虚假信息获取银行贷款。


更为严重的是,乌东的家族企业甚至利用伪造的土地产权证来获取抵押贷款。搜查过程中,警方发现大量属于吴东家族的假印章。2014年8月,警方在南宁吴东二儿子吴世民家中查获广西隆安县国土资源局、辽宁半山县国土资源局、盘山县人民政府、榆林市的假公章。市国土资源信息中心每个项目盖章,


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